Individualisierte Finanzdienstleistungsberatungfür Privatkunden - Konzept und prototypischeUmsetzung

Im folgenden Beitrag wird ein Konzept für ein (Selbst-) Beratungssystem zur individualisiertenFinanzdienstleistungsberatung für Privatkunden dargestellt und begründet, das finanzwirtschaftlichoptimierte und individualisierte Beratungsvorschläge generiert. Ein derartigesSystem wird derzeit unter Beteiligung der Autoren im Rahmen des Forschungsverbundes fürSituierung, Individualisierung und Personalisierung (FORSIP) entwickelt und prototypischumgesetzt.Aus der Spezifikation der Anforderungen an eine individualisierte Beratung werden das betriebswirtschaftlicheKonzept eines derartigen Beratungssystems für den Altersvorsorgekontextund deren fachliche Komponenten abgeleitet. Abschließend werden Möglichkeiten zurkundenverständlichen Visualisierung des Risikos eines Anlagevorschlags und deren systemtechnischeRealisierung erörtert....