ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ СТРАТЕГИЯ ФОРМИРОВАНИЯ МОДЕЛИ МОНИТОРИНГА И ПРОГНОЗИРОВАНИЯ РИСКА ВОВЛЕЧЕНИЯ БАНКА В ЛЕГАЛИЗАЦИЮ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ

В условиях повышения мобильности трансграничных финансовых потоков описана необходимость разработки институциональной модели противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. В этой связи представлена институциональная модель субъектно-объектных отношений, направленных на выявление и мониторинг рисков вовлечения кредитных организаций в противоправные схемы по отмыванию доходов, как со стороны банка, так и со стороны государственных органов Проведен анализ институциональной модели, присущей Российской Федерации, в свете имплементации новых стандартов ФАТФ в целях обеспечения прозрачности финансовых потоков через создание системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.