50대 홀어머니 가장을 위한 인생중심 재무설계 사례연구 (A Case Study of the Life Planning for Single Mothers in Their 50s)

Korean Abstract: 본 연구는 인생중심 재무설계라고 불리는 라이프플래닝 상담사례에 대한 내용이다. 실제 재무설계사가 재무설계 프로세스를 준수하며 고객과 상담을 진행하였던 사례이며, 우리 주변에 흔히 볼 수 있는 평범한 한국 가정에 대한 내용을 담았다.본 사례연구에서는 재무설계 각 분야인 지출관리, 위험(보험)설계, 투자설계, 부동산설계, 은퇴설계 등을 재무설계 6단계 프로세스를 준수하며 진행하였고, 라이프플래닝 기법을 적용하여 고객 인생 전반의 문제를 해결하기 위하여 상담을 진행하였다.본 사례에서는 중학생 아들을 둔 50대 가장으로서 한부모가정을 이끌어가는 어머니가 겪는 재무관련 문제 뿐 아니라, 청소년 자녀와의 사이에서 생기는 다양한 고민을 라이프플래닝으로 풀어가고자 하는 과정을 포함하였다. 재무설계사는 고객의 가장 중요한 재무적 문제를 노후대비와 자녀학자금 문제로 파악하였고, 이를 효과적으로 해결하기 위한 재무설계안을 제시하였다.본 연구를 통하여 재무설계 6단계 프로세스 각 단계의 의미와 라이프플래닝을 통하여 고객과 소통하는 모습의 중요성을 다시 한 번 생각해 볼 수 있으며, 해당 경험이 부족하여 갈증을 느끼고 있는 많은 재무설계사들에게 간접적인 경험을 제공하고자 한다